Arcalia, la entidad de banca privada de Bancaja (Caja de Ahorros de Valencia, Castellón y Alicante), ha registrado en la CNMV el fondo Arcalia Garantizado Renta Fija, un fondo que ofrece, hasta el día de vencimiento el 28 de octubre de 2014, la totalidad del valor liquidativo del fondo del día 23 de septiembre de 2010, más una rentabilidad del 16,28%, que supone una TAE del 3,75%. El producto podrá invertir hasta el 25% de su patrimonio en deuda corporativa. La inversión mínima inicial es de 10.000 euros.
Hasta el 23 de septiembre inclusive y después del vencimiento de la garantía, el fondo estará invertido en repos de deuda pública del estado español, de elevada calidad crediticia (rating AA) y/o en operaciones de cesión temporal de activos (en formato repo o simultánea) sobre renta fija privada avalada por España, o deuda emitida por comunidades autónomas, con rating A+. También podrá estar invertido, hasta un máximo del 20%, en cuenta corriente y/o depósitos a la vista con entidades de crédito españolas que tengan al menos mediana calidad crediticia (rating mínimo BBB-). El vencimiento medio de la cartera en ambos periodos no superará los 3 meses.
Antes del 23 de septiembre, se ha pactado la compra de la cartera de renta fija así como la contratación de un contrato de derivados sobre tipos de interés, teniendo la cartera del fondo la siguiente composición aproximada s partir de esa fecha: un 86,09% en valores emitidos o avalados por los estados miembros pertenecientes a la UE, emisiones con elevada calidad creditica (rating superior a A+), el 9,82% en activos de renta fija de emisores privados pertenecientes a la UE, emisiones con, al menos, mediana calidad crediticia (rating superior o igual a BBB-) y tesorería en un porcentaje del 4,09%. El vencimiento medio de esta cartera será similar al plazo de la garantía.
Según el folleto, durante el periodo de garantía y con el fin de alcanzar el objetivo de rentabilidad, no se descarta aumentar la inversión en instrumentos de renta fija privada, en concreto, de emisores de la OCDE de, al menos, mediana calidad crediticia, así como la inversión en depósitos con vencimiento inferior a un año con entidades de crédito españolas que tengan al menos mediana calidad crediticia (rating mínimo BBB-). El porcentaje máximo de inversión en dichos activos será del 25% para los instrumentos de renta fija privada, y del 30% para los depósitos.
Con respecto a las comisiones, se aplicará una de gestión del 0,6% y de depósito del 0,1%.