Andbank España ha desarrollado la tecnología necesaria para las empresas de asesoramiento financiero (EAFs) puedan contratar agentes, después de que la transposición en España de MiFID II autorice a estas entidades a que cuenten con los servicios ofrecidos por esta figura. De esta forma, esta nueva tecnología ayuda a las EAFs a mejorar los sistemas de pago a los agentes al hacerlos más detallados y dinámicos.
Esta herramienta permite segmentar los clientes por subgrupos y conocer las retrocesiones que se generan por cada agente o por cada grupo de clientes, así como de manera agregada. Además, las empresas de asesoramiento financiero pueden revisar las variables temporales mediante el incentivo o la modificación de los porcentajes de pago en diferentes plazos. Este nuevo servicio también facilita que se detallen los sistemas de pago por clases de activo o por productos. La herramienta pone a disposición de las EAFs una aplicación en formato online que permite conocer al detalle la información de las retrocesiones generadas por cada producto particular o por cada operación.
Este desarrollo se produce después de que el pasado 28 de diciembre se publicara en el BOE el texto definitivo de la transposición de MiFID II en España, en el que se autoriza a las EAF a contratar los servicios de agentes, pero con ciertas limitaciones. De esta forma, las empresas de asesoramiento financiero podrán designar agentes vinculados para que promocionen y ofrezcan el servicio de la entidad, pero sin que asesoren directamente en materia de inversiones a los clientes de la EAF.
Diferentes fórmulas de retribución
De cara a diferenciar los sistemas de retribución de los agentes se contemplan tres fórmulas diferentes: pago puntual por cada cliente (esta opción tiene en consideración el patrimonio asesorado y se realiza en un único pago), pago temporal por cada cliente (se establece un periodo limitado y se realiza en función del margen o de la facturación generada con el cliente) y pago recurrente (esta tercera fórmula contempla la cartera total de clientes y se realiza en función de la facturación o del margen generado para la EAF en un periodo determinado.
"Las EAFs eran las únicas entidades de servicios de inversión que no podían contratar agentes, por lo que muchas firmas decidieron transformarse en sociedades de valores, agencias de valores o gestoras de instituciones de inversión colectiva para poder hacer frente a los desafíos de la industria. Sin embargo, la aprobación del texto definitivo de la transposición de MiFID II para España hará que se aplacen muchos proyectos de transformación de estas entidades", asegura Horacio Encabo, responsable de EAFIs en Andbank España.
