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Al detalle: los cuatro planes de pensiones premiados por Morningstar en 2018


Morningstar también galardonó el pasado jueves en su edición de premios anuales de 2018 (junto a fondos de inversión y gestoras) a los mejores planes de pensiones españoles, esto es, a aquellos que, como en los anteriores casos, más valor aportaron a los partícipes no sólo durante el año 2017, sino también en los últimos cinco años. A continuación, se detallan algunas de las principales características de los cuatro planes galardonados.

Mejor plan de pensiones mixto: Bk Mixto 75 Bolsa (Bankinter Seguros de Vida, gestionado por Cristina Lastra)

Se trata de un plan de renta variable mixta que invierte entre un 30% y un 75% de su patrimonio en acciones europeas. A cierre de enero, contaba con más de un 56% en acciones, con un 29% en bonos y con casi un 14% de efectivo. Entre sus principales posiciones, destacan compañías como Getlink, Prysmian o Ahold Delhaize. Según Morningstar, sus rentabilidades anualizadas a tres, cinco y diez años son del 4,22%, del 10,28% y del 4,21%, respectivamente.

Mejor plan de pensiones de renta fija euro: Renta 4 Renta Fija (Renta 4 Pensiones, gestionado por Óscar Moreno)

Este plan invierte en emisores públicos y privados y la duración de su cartera puede oscilar entre uno y tres años. Según su última ficha mensual, sectorialmente está muy expuesto a bancos (más de un 57%) y, geográficamente, muy volcado con España (38%) e Italia (más de un 13%). En su cartera, pueden verse emisiones de Intesa San Paolo, Banco Mare Nostrum o Deutsche Bank entre sus mayores posiciones. Acumula rendimientos anualizados del 1,53% a tres años, del 2,72% a cinco años y del 2,56% a diez años, según Morningstar.

Mejor plan de pensiones de renta variable Europa: Renta 4 Acciones (Renta 4 Pensiones, gestionado por Óscar Moreno)

Como mínimo, un 75% de su patrimonio es destinado a acciones europeas. Por divisas, está expuesto, sobre todo, al euro (más de un 82%), pero también tiene posiciones ligadas a la libra esterlina (más de un 13%), el franco suizo y la corona danesa. Sectorialmente, tienen protagonismo el industrial y la medicina, y entre sus posiciones destacadas, sobresalen Lanxess, Deutsche Post o Dufry Group, así como acciones en el producto luxemburgués de la casa Renta 4 Sicav Valor Europa, de hecho su mayor posición según su ficha. Sus rentabilidades anualizadas a tres, cinco y diez años, según Morningstar, ascienden al 4,86%, al 9,34% y al 2,59%, respectivamente.

Mejor plan de pensiones de renta variable global: Mundiplan Audaz Global (AXA Pensiones, gestionado por Loreto Bernués)

La cartera del plan está invertida mayoritariamente en renta variable internacional (más de un 84% a cierre de 2017), diversificada en cuatro áreas geográficas: un 57% en Estados Unidos, un 21,5% en Europa, un 14,5% en emergentes y un 7% en Japón, según su último informe de gestión trimestral. La inversión es realizada mediante ETF sobre todo, donde aparecen fondos como el Source MSCI USA, el SPDR S&P 500 o el Lyxor MSCI All Country World entre sus primeras líneas, según Morningstar. A tres años, cosecha un rendimiento anualizado del 3,93%; a cinco años, un 9,72%, y a diez años, un 5,30%.

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