Ahorro Corporación lanza en su web un servicio de gestión discrecional de carteras


Además de mantener su vocación por el cliente institucional, Ahorro Corporación busca dirigirse a un espectro de inversores mucho más amplio y disponer para ellos de todos los servicios posibles, entre los que no podía faltar la gestión discrecional de carteras de fondos. Una labor que lleva a cabo el equipo de gestores de Ahorro Corporación Gestión y que contará con la mejor plataforma posible. Esto es, según la firma, la web del grupo.

Este servicio se dirige a un perfil de inversor diferente: aquel que quiere delegar su toma de decisiones y pasar del “lo hago yo todo al hágamelo todo Usted”, señalan. Un cliente que, como mínimo, deberá realizar una inversión de 30.000 euros.

La premisa del grupo a la hora de poner en marcha este servicio a través del portal web es la transparencia ofrecida al cliente en la herramienta “mi cartera”, algo diferenciador respecto a sus competidores. “Casi nadie puede ver la información como nosotros la vamos a transmitir”, destacan, en referencia a las oportunidades que ofrece esta herramienta de ver cómo evoluciona y está compuesta la cartera actualizada en tiempo real.

“El haber invertido mucho en tecnología a lo largo de estos años nos permite ofrecer un servicio de calidad individualizado a cada uno”, apuntan. En este sentido, añaden desde el grupo, “la buena gestión ya la tenían asegurada con nuestro equipo; la novedad está en la forma de acceder a la información”. Está en aunar la gestión de calidad con el acceso a la información permanentemente actualizada de la cartera.

Antes de llegar a utilizar esta herramienta, el cliente debe completar unos pasos previos. Empezando por el test de idoneidad, que definirá el riesgo que está dispuesto a asumir y qué perfil encaja más dentro de los cinco disponibles (de menos a más, defensivo, conservador, moderado, dinámico y activo). Un perfil del que tendrán la posibilidad de disminuir el riesgo, pero no de subirlo.

El equipo de la gestora elaborará una cartera de fondos que se gestionará activamente, en función de las expectativas de mercado de la firma, y seguirá además un estricto control de riesgos. El universo de inversión en fondos se acerca a los 4.000 productos, distribuidos entre las 17 gestoras internacionales con las que han firmado un acuerdo (un grupo que previsiblemente aumentará a 21 en los próximos meses, al estar cuatro gestoras en proceso de due dilligence), junto a los propios fondos de AC Gestión.

Entre ellos, por criterios cuantitativos y cualitativos, queda una lista reducida que se utilizará en función de la asignación de activos que concrete el grupo según el perfil de riesgo de cada cliente. La utilización de fondos propios siempre quedará supeditada a un mejor comportamiento que otros de la competencia, ya que como quieren resaltar desde la entidad, “vendemos la independencia del servicio”.

Aunque sea un servicio que se abre ahora al público minorista por la web, la gestión de carteras no es algo extraño para la entidad. Cuentan con una dilatada trayectoria realizando estos servicios entre sus clientes institucionales, así como en el segmento de banca personal y privada. De ahí que el histórico de rentabilidad que consta en sus informes publicados en la web, se base en el comportamiento pasado alcanzado por el equipo de gestión de la firma.

Ahorro.Pro

Además de la gestión discrecional, la web de la entidad cuenta con una renovada plataforma de trading con tiempo real en streaming que permite operar en los principales mercados de renta variable, futuros y renta fija.

De esta manera, buscan transformar el concepto típico de bróker online “mono producto o mono cliente” y que, desde el portal del grupo, se pueda dar un servicio integral a un cliente profesional acostumbrado a hacer trading. En definitiva, “que el cliente retail tenga la misma información que generamos para nosotros”, concretan.

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