La educación financiera se ha convertido en una de las patas clave de la industria de la gestión de activos y una prueba de ello es que las iniciativas que llevan a cabo las gestoras de fondos y planes de pensiones no han dejado de crecer en los últimos años. Inverco ha elaborado un informe a raíz de una encuesta realizada a 50 Gestoras de IIC y de Fondos de Pensiones, que representan el 82% del patrimonio gestionado en España. Y, como novedad, ha incluido también preguntas sobre las iniciativas en materia de acciones solidarias y de acciones llevadas a cabo durante el 2020 para ayudar a paliar los efectos del COVID-19.
Éstas son sus principales conclusiones:
-8 de cada 10 gestoras de Fondos de Inversión y de Fondos de Pensiones han llevado a cabo al menos una iniciativa de educación financiera dentro de la entidad.
- El 98% de las Gestoras valoran que el resultado alcanzado por la iniciativa ha sido muy útil (74%) o útil (24%) y esto puede explicar que el 100% de las Gestoras consultadas repetirían la experiencia en 2020.
- En cuanto al público al que se han dirigido esas actividades, el 56% de las iniciativas sobre educación financiera han sido dirigidas a todo el público general, mientras que el 16% se ha centrado en menores de 18 años.
-Por tipología, el 41% de las Gestoras consultadas afirman haber desarrollado iniciativas sobre Fondos de Inversión y casi el 30% de las Gestoras consultadas han desarrollado iniciativas referidas a Planes de Pensiones, mismo porcentaje presentado para iniciativas dirigidas al ahorro en general. En cuanto a la vía que han elegido para llevar a cabo dichas iniciativas, casi la mitad de las Gestoras consultadas han publicado estudios o artículos especializados en prensa o revistas, y un 40% han realizado talleres en colegios y centros educativos y de formación profesional.
Este creciente interés hacia actividades de educación financiera ha ido acompañado de un aumento de los presupuestos que las gestoras destinan para este fin. De hecho, un 58% de las Gestoras que realizaron iniciativas de educación financieras en 2019 han incrementado su presupuesto respecto al año anterior. El incremento más general ha sido entre un 1-10% (el 34%), seguido de un incremento entre 11-20% (el 15%) y, por último, mayor al 20%, el 9% de las Gestoras.
Con respecto a las iniciativas de carácter solidario que se han llevado a cabo, en el informe de diferencia entre tres modalidades.
A) Acciones canalizadas a través de Fondos de Inversión o Fondos de Pensiones. Casi un 25% disponen en la actualidad de Fondos solidarios. De éstas, el motivo más común ha sido el destinado a Sanidad con un 33%, seguido de Educación con un 25%, y otros con igual porcentaje.
B) Acciones canalizadas directamente por las Gestoras. Más de un 50% de las Gestoras encuestas han realizado actuaciones solidarias durante 2019. Entre los motivos solidarios apoyados destacan Educación, con un total de 22 Gestoras (que representa un 37%), seguido de Sanidad, con 13 Gestoras (22%).
C) Actuaciones solidarias por el COVID en 2020 .A este respecto, el 62% de las Gestoras han realizado actuaciones para paliar los efectos del COVID, de las cuales un 19% han sido canalizadas a través de Fondos y el resto directamente.
Se pueden consultar todas estas iniciativas en el documento adjunto.