Encuesta EFPA: el 58% de los asesores financieros cree que es momento de revisar la cartera

Encuesta EFPA: el 58% de los asesores financieros cree que es momento de revisar la cartera

FundsPeople

EFPA España ha elaborado una encuesta entre sus miembros certificados para conocer sus percepciones no solo en lo que a sus clientes se refiere sino también al efecto que puede tener la crisis del COVID-19 en las carteras de los mismos.

Una de las conclusiones principales que arroja la encuesta es que el 58% de los asesores financieros cree que es momento de revisar sus carteras y apostar por una mayor diversificación, mientras que un 30% invita a sus clientes a mantener la calma y esperar. Por otro lado, un 11% de asesores que considera que es momento idóneo para detectar oportunidades de compra, aprovechando las caídas que se han producido en los mercados. 

De hecho, más de la mitad de los asesores financieros (53%) ha detectado un cambio en el perfil de riesgo de sus clientes durante estos meses de crisis de la COVID-19, mientras que un 35% considera que, aunque el perfil no haya cambiado, sí que se ha producido un proceso mediante el que los clientes están invirtiendo mucho más tiempo en revisar sus carteras de inversión. Entre las grandes preocupaciones que los inversores han trasladado a sus asesores se encuentran por este orden la dificultad para encontrar rentabilidades positivas en sus inversiones, sin asumir grandes riesgos, la incertidumbre por el futuro y la falta de información y la volatilidad de los mercados.

“Es interesante ver un fenómeno que están detectando los asesores financieros certificados por EFPA, que observan a un cliente cada vez más interesado por revisar sus carteras de inversión, lo que pone de manifiesto el creciente interés por las finanzas, que esperemos no se circunscriba a momentos de crisis como el actual. Por otro lado, los asesores financieros están recomendando a sus clientes mantener la cautela y apostar por la diversificación para preservar sus carteras de inversión”, afirma Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España.  

Recomendaciones por perfiles

A la hora de revisar una cartera el perfil de riesgo es quizá lo más importante para poder llevar a cabo esa reasignación de activos de la mejor manera posible. A este respecto, la recomendación para un perfil conservador es elevar por encima del 50% el porcentaje de la cartera destinada a la liquidez, una idea con la que están de acuerdo un 74% de los asesores financiero; para los perfiles de inversión equilibrados, el 47% de los asesores apuesta por contar con más de un 50% de liquidez en las carteras de estos clientes mientras que cae al 27% de los asesores para las carteras de inversores con un perfil más agresivo. De hecho, en este último caso  la opinión mayoritaria ( la respaldan el el 30% de los asesores) es incluir menos de un 30% en liquidez.

No es de extrañar el alto porcentaje de asesores que cree que es momento de revisar la cartera y dotarla de una mayor liquidez si se tiene en cuenta que una amplia mayoría de ellos considera que esta crisis es mucho más preocupante que otras crisis anteriores. Esto es algo que defienden el 56%, frente a un 15% que cree que la incidencia será menor y un 6% que todavía considera que es pronto para saber el calibre de la crisis actual, teniendo en cuenta que su origen (sanitario) es bien distinto al de episodios del pasado.