La gestora de fondos de inversión de Unicaja acaba de lanzar un nuevo producto garantizado de rendimiento variable ligado al Ibex-35, Unifond Bolsa Patrimonio II, que ofrece, hasta vencimiento, el día 18 de febrero de 2013, la totalidad del valor liquidativo del día 10 de febrero de 2011 más el 100% de la variación positiva punto sobre punto del selectivo español, desde el 10 de febrero al 14 de febrero de 2013, siempre que ninguno de los precios de cierre del índice observados diariamente del 11/2/11 al 14/2/13 supere el 135% del valor inicial del 10 de febrero de 2011.
Así, si alguno de los precios de cierre del índice supera ese 135%, se garantiza el 104% del valor liquidativo del 10 de febrero del año próximo, lo que supone una TAE del 1,96%. Con todo, la TAE mínima es del 0% y la TAE máxima, del 15,98%.
Hasta el 10/2/11 y tras el 19/2/13, ambas inclusive, el fondo estará invertido en liquidez, depósitos con vencimientos inferiores a 3 meses, simultáneas de compraventa sobre renta fija emitida o avalada por el estado español (repos) o sobre cédulas hipotecarias (zona OCDE), y en renta fija pública y privada de la OCDE. Estas emisiones de renta fija tendrán elevada calidad crediticia (mínimo A-), pudiendo invertir hasta un 25% en emisiones de renta fija de calidad media (entre BBB+ y BBB-). En ambos periodos vencimiento medio y duración media serán inferiores a 3 meses.
Durante la garantía el fondo estará invertido aproximadamente, un 35,06% en cédulas hipotecarias multicedentes para los que se ha pactado una venta a plazo (zona OCDE) y de elevada calidad crediticia (AA+); un 33,64% en renta fija pública avalada por el Tesoro de España (AA+); un 13,99% en bonos de comunidades autónomas (AA (A+); un 13,16% en liquidez, materializada en depósitos de cuenta corriente a la vista con el depositario y un 4,15% en una call sobre el subyacente.
Si fuese necesario para alcanzar el objetivo de rentabilidad o si las condiciones de mercado lo permitiesen y a efectos de reducir el riesgo de cartera, el fondo se reserva la posibilidad de invertir hasta un 50% en renta fija pública o privada (zona OCDE), incluyendo depósitos de mediana calidad crediticia (mínimo BBB-).
La inversión mínima inicial es de 300 euros. La comisión de gestión es del 0,95% y la de depósito, del 0,05%. La de suscripción, del 5% desde el 11/02/2011 hasta el 17 de febrero de 2013 inclusive. La de reembolso es del 3% desde el 11 de febrero de 2011 hasta el 17 de febrero de 2013 inclusive.
