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Una tercera parte de las suscripciones de fondos en 2014 procedió de un traspaso


Una de las ventajas más destacada de los fondos de inversión, el traspaso, el cual no tiene efectos fiscales en IRPF para el inversor, se hizo notar en 2014. Un periodo en el que se dobló la cifra registrada en el pasado año, al ascender el volumen estimado de traspasos realizados a los 48.503 millones de euros, según datos de Inverco.

Esto supuso el 38% del total de las suscripciones realizadas (127.400 millones de euros) y el 27% del patrimonio medio. Esto implica que más de la tercera parte de las suscripciones de fondos de inversión en este período, provenían de un traspaso de otro fondo.

Desde el año 2008, fecha en la que los traspasos superaron los 66.253 millones, no se alcanzaba un flujo tan elevado de traspasos. Según Inverco, “los partícipes siguen haciendo un uso muy importante del mecanismo de traspasos, reasignando sus inversiones en función de sus propias circunstancias personales y de las perspectivas de los mercados, sin tener que anticipar la tributación”.

¿En qué meses de 2014 se produjeron mayor volumen de traspasos?

Los traspasos alcanzaron su máximo anual en octubre, señala Inverco, “mes en que la incertidumbre generada en torno a los resultados de los test de estrés del sector bancario, coincidente con la difusión de mediocres datos de crecimiento en los países más relevantes de la Eurozona, generó una elevada volatilidad en todos los mercados y en el que los índices de renta variable obtuvieron pérdidas importantes”.

En noviembre, añaden, “el volumen de traspasos fue también elevado, previsiblemente por las razones contrarias (los mercados descontaron la puesta en marcha de un programa adicional de estímulos monetarios por parte del BCE, y obtuvieron importantes revalorizaciones), circunstancia que aprovecharon los partícipes para redistribuir sus inversiones”.

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