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¿Qué le depara el futuro a la banca privada? Sus responsables analizan retos y oportunidades


La pasada semana tuvo lugar en Madrid el cuarto desayuno sobre Banca Privada organizado por Think Tank BNY Mellon, un encuentro en el que participaron responsables de este segmento para altos patrimonios como Borja Lacalle, director de Desarrollo de Negocio de Sabadell Urquijo Banca Privada; Antonio Losada, director general del Área de Gestión de Patrimonios de Deutsche Asset & Wealth Management España; Rafael Valera, director general de Banco Madrid, y José Couret, managing director de Lombard Odier en España.

Durante la sesión, cuyos contenidos serán publicados en un folleto repartido junto al próximo número de Funds People, se trataron temas de relevancia para el futuro de la banca privada en España como los distintos tipos de modelo aplicados, los pros y los contras de los mandatos de asesoramiento frente a los mandatos de gestión discrecional, la incorporación de las nuevas tecnologías a la banca privada o la necesidad de especialización de los banqueros privados en un entorno tan competitivo como el actual, entre otros.

Los expertos presentes en el desayuno consideran que las firmas que quieran asesorar y gestionar altos patrimonios tenderán inevitablemente hacia algunos de los tres modelos predominantes que se están configurando en la actualidad: banca privada como segmento dentro de un banco que ofrece más servicios y productos; banca privada en entidades bancarias especializadas en este negocio y banca privada canalizada a través del asesoramiento que hacen las EAFI.

Uno de los temas que más debate genera entre los profesionales de la banca privada es la relación eficiencia-costes en los dos servicios core de este negocio: los mandatos de asesoramiento y de gestión discrecional. La mayoría de responsables cree que el cliente español está preparado para pagar por gestión discrecional pero no tanto por asesoramiento, de ahí que el gran reto radica en cómo comercializar el asesoramiento puro. Prevén que existirán distintos niveles de asesoramiento, con diferentes servicios incorporados y perfiles de riesgo disponibles.

Sin embargo, de lo que no cabe duda es de la irrupción de las nuevas tecnologías en la labor diaria de las entidades y sus banqueros privados. La firma que no sea capaz de llevar sus servicios de banca privada a smartphones o tablets podría quedarse descolgada del futuro del sector.

Aun así, las relaciones personales de los banqueros privados con sus clientes seguirán siendo necesarias para conocer sus necesidades y hacerles llegar sus propuestas de valor. En este sentido, las entidades cada vez más buscan incorporar a sus plantillas a banqueros privados especializados en el segmento de muy altos patrimonios, es decir, orientados hacia Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI).

Think Tank

Producido por Funds People en asociación con BNY Mellon Investment Management, Think Tank BNY Mellon es una iniciativa pensada para profesionales del sector, durante la cual se tratarán temas de interés en el marco del desarrollo de negocio. Puede participar en incluir sus comentarios en el grupo de Funds People en LinkedIn.

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