¿Qué es lo que realmente quiere el inversor español y qué espera de su asesor financiero?


Natixis Global Asset Management ha encargado este año a CoreData Research la realización de una encuesta a 7.000 inversores individuales de todo el mundo, con el objetivo de conocer sus opiniones sobre los mercados y la inversión. En el sondeo están representados inversores de América, Asia, Australia, Oriente Medio y, por supuesto, Europa. En el caso de España, el número sondeados asciende a 500 inversores individuales, muestra que permite hacerse una idea general sobre qué es lo que buscan los españoles con sus inversiones y lo que esperan de sus asesores financieros. Las conclusiones se pueden resumir en cinco puntos:

1. Los inversores individuales españoles se enfrentan a una laguna en la planificación. El 63% de ellos no se ha fijado objetivos financieros, el 76% no tiene plan financiero y el 77% toma decisiones de inversión de manera instintiva.

2. Los inversores siguen teniendo problemas para racionalizar sus expectativas de rentabilidad con su tolerancia al riesgo. Dicen que necesitan una rentabilidad del 10,2% para cumplir sus objetivos, un porcentaje que está muy por encima de la inflación. Sin embargo, cada vez se sienten más en conflicto con el riesgo. El 72% duda en ocasiones entre obtener rentabilidad y conservar el capital. Si se viera obligado a elegir, el 86% optaría por la seguridad frente a la rentabilidad.

3. La jubilación es el principal objetivo de los inversores españoles. El 69% dice conocer muy bien los ingresos anuales que necesitará para vivir cómodamente durante la jubilación. Pero las hipótesis pueden quedarse cortas frente a lo que realmente necesitan. El porcentaje de ingresos anteriores a la jubilación que los inversores dicen que necesitarán es del 60%, muy inferior al 75-80% que se supone tradicionalmente.

4. Buscan nuevos enfoques de inversión. El 85% de los encuestados dicen que quieren estrategias que contribuyan a un mejor equilibrio entre rentabilidad y riesgo. El 79% aseguran que quieren estrategias que mejoren la diversificación de sus carteras. Por otro lado, un 81% afirman querer estrategias que puedan contribuir a aislar sus carteras frente a la volatilidad de los mercados. En este sentido, el 71% consideraría inversiones alternativas si su asesor se lo recomendase.

5. En lo que respecta a qué espera el inversor de su asesor financiero, el 42% piden mejores soluciones para gestionar el riesgo. También demandan de ellos ayuda para tomar decisiones de inversión fundamentadas (39%), fijar objetivos y elaborar sus planes financieros (34%) e incluso formación para convertirse en mejores inversores (32%).

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