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Por qué el CRM es una ventaja competitiva para las entidades financieras y cómo elegir el proveedor


Frente al volátil panorama financiero, entidades de todo el mundo ven imprescindible la obtención de máximo valor y fidelización de sus clientes actuales. En este contexto, la estrategia de venta cruzada desempeña un factor fundamental para rescatar todo el potencial de un cliente, tanto para cuidar su rentabilidad y fidelidad como para poder captar posibles nuevos clientes en segmentos específicos, indica Techrules.

Así, la firma indica que el CRM (Customer Relationship Management) enfocado a bancos e instituciones financieras tiene funcionalidades estándar como una correcta gestión de contactos, agenda y eventos más importantes, e incluso el lanzamiento de campañas de marketing automáticas, así como funcionalidades más destacadas. Sin embargo, señalan que un CRM financiero realmente va mucho más allá y aporta un valor diferencial a las entidades que disfrutan de esta tecnología.

¿Cómo obtener una vista de 360º de mi cliente?

Asegurarse de que le dé una visión consolidada de 360 grados sobre sus clientes y todas sus transacciones, carteras, medición del riesgo, etc, explica Techrules. Casi todos los sistemas de CRM permiten hacer un seguimiento de información personal básica: nombre del cliente, número de teléfono, mails de contacto... Pero también es necesario incluir información vital como un registro de las transacciones realizadas, la tolerancia al riesgo del inversor y objetivos de inversión. Un CRM financiero significa tener controlada la cartera del cliente al 100% y que nos avise en caso de que alguna variación importante se produzca.

¿Me permite campañas de venta cruzada?

Muchas plataformas de CRM permiten que cada entidad personalice los mensajes a sus clientes en base a la información de que disponga. Techrules indica que un CRM de última generación debería ser capaz de hacer un seguimiento completo de los clientes incluyendo la generación de alertas y tareas predefinidas ya sea por el asesor, o bien por la entidad de manera que ningún evento quede desatendido. De esta forma se pueden crear tareas de seguimiento realmente efectivas incrementando la venta de nuevos productos.

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