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Más gestión discrecional, asesoramiento fiscal y una visión completa del patrimonio del cliente


Como recoge el estudio publicado en Wealth Advisor, los asesores encuestados, que en conjunto administran más de 8.000 millones de dólares, aseguran que esta tendencia responde al cambiante panorama reglamentario, el deseo de lograr un mayor volumen de clientes, las presiones sobre la protección de márgenes y la necesidad de demostrar una mayor participación en el proceso de inversión para justificar su función.

"Los asesores encuestados reconocen que la participación proactiva en el proceso de inversión permitirá cobrar más comisiones a sus clientes premium", dice Sebastian Dovey, socio gerente de Escorpio Partnership. Estas conclusiones son parte de un programa de investigación llevado a cabo en el primer trimestre de 2011 para Momentum Global Investment Management.

"El cambio de modelo de negocio a una tasa ad valorem alinea más nuestros intereses con los del cliente" agrega.

El estudio abrió una serie de nuevas ideas clave en los problemas entre las instituciones de la riqueza independiente y gestores de activos.

  • Hay una clara tendencia a favor de la gestión de la riqueza basada en las metas que tienen en cuenta tanto los activos de los inversionistas como sus pasivos financieros.
  • El 78% de los asesores en la actualidad utiliza múltiples plataformas para llevar a cabo su negocio de banca privada, pero todos aceptan que preferirían una única plataforma para simplificar sus actividades.
  • Los asesores han visto como sus los ingresos vía comisiones de asesoramiento se han visto reducidos de 150 a 100 puntos básicos en los últimos 24 a 36 meses y esperan que esta tendencia continúe hasta alcanzar 75 puntos básicos en 2013 - 2015.
  • Las firmas que buscan aumentar el volumen de negocio en el segmento de asesoramiento a altos patrimonios debe mejorar su capacidad para ofrecer productos eficientes fiscalmente con seguros vinculados a las inversiones y QROPS (Fase de clasificación reconocida por los sistemas de pensiones en el extranjero).
  • El proceso de investigación también reafirmó la tendencia general de los asesores independientes a centrarse en clientes que tengan un patrimonio mínimo de 250.000 libras esterlinas, dado que por debajo de este nivel el modelo de negocio no parece viable.

 

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