Los fondos perfilados de Caja Laboral Gestión cumplen su tercer aniversario al servicio de la banca personal


Los fondos perfilados de Caja Laboral Gestión cumplen tres años de vida. Con tres perfiles de riesgo -Base, Plus y ExtraPlus-, la gama SelEK es “un pilar estratégico en el asesoramiento de carteras para clientes de banca personal en Laboral Kutxa”, reconoce Ainhoa Gallastegui, responsable de Desarrollo de Negocio de Banca Personal de la entidad vasca.

El asset allocation, la arquitectura abierta y la gestión del riesgo son las tres guías que marcan el rumbo de la gestión de los fondos SelEK, destinados a distintos tipos de clientes según su perfil de riesgo: prudente (a quien le correspondería el SelEK Base), moderado (SelEK Plus) y decidido (SelEK ExtraPlus).

El proceso de inversión consta de tres pasos. En un primer momento, el Comité de Inversiones de Banca Personal define la distribución por activos de cada uno de los perfiles de riesgo del cliente, distribución implementada de forma individual en los respectivos perfiles SelEK. Después, la selección de fondos de terceros que componen las carteras de los SelEK se acoge a ese asset allocation, una selección que busca a través de un esquema de arquitectura abierta los fondos que tengan el mejor binomio rentabilidad-riesgo de forma consistente, gracias a un análisis cuantitativo.

No obstante, puntualiza Gallastegui, “ese asset allocation por activos lo hemos ido acompañando de ideas y fondos muy concretos que han contribuido positivamente a la evolución de los fondos”. Entre esas apuestas complementarias, se encuentran algunas como entrar en real estate de Estados Unidos o renta fija convertible, exponerse al dólar o estar fuera de materias primas, por ejemplo.

La tercera pata del proceso, la gestión del riesgo, es la más amplía y la más constante. En primer lugar, porque delimita los propios parámetros de riesgo definidos para cada perfil y, por tanto, determina los riesgos asumibles en los SelEK. Pero también de manera específica en el seguimiento y ajuste continuo de los riesgos de cada fondo. “Hemos sido muy activos en realizar coberturas a través de derivados durante las correcciones de mercados”, apunta la responsable de Desarrollo de Negocio de Banca Personal de Laboral Kutxa.

Una gama con más sentido que nunca

A juicio de Gallastegui, “en la coyuntura actual de tipos de interés y mercados financieros, creemos que para nuestros clientes de banca personal tiene más sentido que nunca una gestión profesionalizada, global, multi asset y flexible, priorizando en todo momento”, recalca, “la gestión del riesgo”. 

Empresas

Otras noticias relacionadas


Anterior 1
Anterior 1

Lo más leído

Próximos eventos