Los cinco fondos perfilados que mejor y peor aguantan el año en cada perfil de riesgo


Mes a mes, Funds People analiza a fondo en la revista mensual la categoría de fondos españoles con mayor aceptación de estos momentos: los fondos perfilados. Entre todos los aspectos estudiados, se incluye la rentabilidad de los mismos. Un dato que, a finales de agosto -cifra que se recogerá en la revista de octubre-, cobra especial relevancia.   

La inestabilidad vivida en los mercados durante agosto se ha comido la rentabilidad positiva que acumulaban algunos de estos productos al cierre de julio. A lo largo del octavo mes del año, hubo fondos en la categoría de mayor riesgo que llegaron a rozar perdidas del 8%, dejándose en torno a un 3% los productos de esta categoría que mejor lo hicieron. En el perfil medio de riesgo, las bajadas oscilaron entre el 1,62% y el 5,42%. Por su parte, los más conservadores sufrieron caídas de hasta un 3,22%, conservando mejor el capital otros que apenas cayeron un 0,09% o un 0,22%.

Sin embargo, en el acumulado del año, son más los fondos que consiguen rentabilidades positivas. En base a su nivel de riesgo establecido en los folletos informativos publicados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores, de los 33 fondos que componen el perfil de riesgo más bajo (niveles de riesgo entre 1 y 3), un tercio de los mismos termina agosto con una rentabilidad negativa en el año, según datos de Inverco a finales de ese mes. En el caso de los vehículos con riesgo medio (nivel 4), el 72% de los 25 fondos acumula rentabilidades positivas, y en los de mayor riesgo (niveles 5 y 6), sólo 5 de 39 pierden dinero en 2015.

En el apartado de bajo riesgo, donde se encuentran los fondos destinados a inversores con un perfil conservador, la horquilla de rentabilidades de 2015 va desde el 2,04% del producto más rentable del curso, el Liberbank Cartera Conservador, hasta el -2,78% del BMN Cartera Flexible 30 Rentas. Precisamente ambos eran gestionados por Banco Madrid Gestión de Activos, ahora en manos de Renta 4 Gestora. Los fondos Sabadell Prudente, Bankia Soy Así Flexible, Bankia Soy Así Cauto y Caja Laboral Selek Base completan el top-5 de productos de menor riesgo más rentables hasta la fecha.

Vemos rentabilidades más altas y también más bajas en los siguientes perfiles de riesgo. Mistral Cartera Equilibrada de Tressis Gestión, BNP Paribas CAAP Equilibrado, Caja Laboral Selek Plus, Bankia Soy Así Dinámico y Cartera Óptima Moderada de Allianz Popular AM son los cinco productos más destacados en la categoría de riesgo medio, con rentabilidades acumuladas que van desde el 3,36% del primero al 2% del último. Hasta agosto, el vehículo con rentabilidad más baja es el BBVA Multiactivo Moderado, con una caída del 4,1% en los primeros ocho meses del año.

Entre los fondos más agresivos, sobresalen por rentabilidad el Cartera Óptima Dinámica de Allianz Popular AM, el Welzia Dinámico 20, el Gestión Multiperfil Agresivo de Andbank WM, el Bankia Evolución Decidido y el FonCaixa I Gestión Total de InverCaixa Gestión (procedente de Barclays WM España). Todos ellos superan el 5%, consiguiendo el primero hasta un 7,03%. Por el otro lado, el Unifond Audaz sufre unas pérdidas en el año del -5,31%.

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