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Las herramientas más utilizadas por las entidades españolas en sus campañas de pensiones


Informar, formar y comercializar. Esos son los tres objetivos que se marcan la mayoría de entidades españolas para la campaña de pensiones que acaba de comenzar. Simuladores, guías prácticas o bonificaciones son algunas de las herramientas más utilizadas por las firmas para captar la atención de los ahorradores en la recta final de año e inculcarles las buenas prácticas de la planificación financiera para el ahorro finalista.

En este sentido, Renta 4 Gestora, Abante Asesores, Santalucía o Unicaja Banco han sido algunas de las últimas firmas en aportar su granito de arena a la concienciación sobre el ahorro para la jubilación. A continuación, se explican las iniciativas puestas en marcha por estas entidades.

Renta 4 Gestora

La gestora de Renta 4 Banco ha lanzado una guía práctica sobre planes de pensiones: ‘12 preguntas sobre planes de pensiones cuyas respuestas deberías conocer’. La página web que aloja dicha guía lleva por título millonariosentiempo.com. En la guía, se tratan aspectos formativos como qué es un plan de pensiones, cuándo es un buen momento para contratarlo, si es mejor ahorrar mes a mes o sólo al final, cuál es la fiscalidad de los planes de pensiones, si disponen de traspasabilidad, cómo influyen las comisiones en la rentabilidad obtenida o si los fondos de inversión también pueden servir como instrumento idóneo de ahorro para la jubilación, entre otros. La web incluye además referencias comerciales de algunos de los productos de pensiones gestionados por Renta 4.

Abante Asesores

Por su parte, la firma independiente Abante Asesores ha optado por editar un e-book gratuito titulado ‘Jubilación, más que un plan de pensiones’. Más allá de los conceptos básicos sobre planes de pensiones, el libro también ahonda en temáticas como el cálculo de la pensión pública o los aspectos específicos que afectan a la jubilación de diferentes perfiles, como el de un autónomo, un directivo, un trabajador que se prejubila, una mujer o un discapacitado, entre otros. Para ilustrar y hacer más comprensibles estas situaciones, el e-book complementa las explicaciones teóricas con casos prácticos mediante infografías y tablas.

Santalucía

La web ‘Pensiones y Ahorro’ es el nuevo portal especializado de Santalucía. La aseguradora, volcada en la protección familiar, intenta que el usuario pueda obtener toda la información necesaria sobre los diferentes productos de pensiones y ahorro, recibir asesoramiento en línea con la ayuda de un experto y contratar cada uno de sus vehículos en un solo clic.

Unicaja Banco

El banco andaluz se suma a la tendencia de los grandes bancos españoles de simultanear la información y formación de los clientes y clientes potenciales a través de simuladores con la captación comercial mediante una campaña de incentivos. En concreto, pone a disposición de los ahorradores varias herramientas para facilitar su toma de decisiones, entre las que se encuentran el Planificador, un simulador que ofrece al cliente una programación de ahorro para garantizar el nivel de renta en la jubilación, y el Optimizador Fiscal, una herramienta que facilita, de forma orientativa, la inversión que mejora fiscalmente la declaración de la renta del cliente. Además, bonificará en efectivo con hasta un 3% los traspasos externos desde otras entidades e incentivará las aportaciones extraordinarias de los ya clientes con puntos extra canjeables por obsequios que figuran en el catálogo del programa Unipunto.

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