Tags: Latam |

La SVS chilena presenta el borrador de la normativa de capital basado en riesgo para las aseguradoras


Esta exigencia de capital basado en riesgo forma parte de un marco regulatorio más amplio para la industria de seguros y otras instituciones financieras que actualmente está en discusión en el Congreso. Esta normativa establece “requerimientos cuantitativos y cualitativos a las entidades, basados en el análisis de los riesgos a los cuales están expuestas”, los cuales "permitirán dar un gran paso en la modernización de la regulación y supervisión de los mercados de seguros de nuestro país, acorde a los más altos estándares y recomendaciones internacionales”, señala el superintendente, Fernando Coloma.

En dicho borrador se establecen los principios que se deben emplear para determinar el capital basado en riesgo, así como la valoración que se debe hacer de los activos, pasivos y patrimonio disponible de la compañía. En el caso de las compañías de seguros generales, el CBR de activos incluye riesgos de mercado, crédito y liquidez, mientras que el CBR de pasivos considera los riesgos técnicos y catastróficos. Para las compañías de seguros de vida se considera requerimientos de capital específicos para seguros de rentas vitalicias, seguros de invalidez y sobrevivencia, seguros con cuentas únicas de inversión, y seguros de vida tradicionales.

Lo más leído

Próximos eventos