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Kutxabank lanza un garantizado de rendimiento variable ligado a Telefónica, Santander y Repsol


Desde marzo, fecha en la que Allianz Popular AM registraba un nuevo vehículo con garantía, ninguna gestora había vuelto a lanzar un producto de estas características. Sin embargo, de cara a su comercialización en verano, Kutxabank apuesta de nuevo por un producto pasivo, el Kutxabank Garantizado Bolsa 2020.

En este caso, Kutxabank garantiza el valor liquidativo inicial más un 2% por cada fecha de observación anual en que el valor final de tres acciones (Telefónica, Santander y Repsol) sea igual o superior al inicial. Con vencimiento en 2020, la TAE mínima garantizada para suscripciones mantenidas hasta octubre de ese año es del 0% y la máxima del 1,84%.

Durante la garantía, el fondo invertirá en renta fija pública/privada, en euros, de la OCDE (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos) y liquidez.

Según el folleto informativo del fondo, “la rentabilidad bruta estimada del total de la cartera inicial de renta fija y liquidez, será al vencimiento de la garantía, de 4,64%”. Todo ello permitiría que, indican, de no materializarse otros riesgos, se alcance la parte fija del objetivo de rentabilidad garantizado (el 100% del valor liquidito inicial) y satisfacer las comisiones de gestión, depósito y otros gastos que se estiman en un 2,52% para todo el periodo de referencia. Además, añaden, “el fondo invertirá en el momento inicial un 1,87% de su patrimonio en una OTC para conseguir la parte variable del objetivo”.

La comisión anual de gestión y deposito aplicada directamente al fondo es del 0,45%, mientras que suscripción y reembolso llevan asociadas un coste del 5% y el 2%, respectivamente. El mínimo de inversión requerido es de 100 euros.

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