Además de los retos regulatorios y los propios de la industria, los asesores financieros tienen otro aspecto que atender: la edad de sus expertos. Según un reciente estudio de Cerulli titulado "Advisor Metrics 2013: Understanding and Addressing a More Sophisticated Population", el 43% de los asesores financieros de todo el mundo ya han llegado a la edad de jubilación o están muy cercanos a ella.
“La edad media de los asesores financieros es de 50,9 años, mientras que el 43% tiene más de 55 años”, explica Kenton Shirk, director asociado de Cerulli. Asimismo, indica que "casi un tercio de los asesores de todo el mundo están en un rango de edad comprendido entre los 55 y los 64 años". Esta situación plantea retos para negocios como los brokers-dearlers o los custodios, ya que podría suponer la péridda de activos tras la jubilación de esos asesores. "Los independientes son los que están más en riesgo porque, de media, cuentan el mayor número de asesores de edad más avanzada". Eso sin olvidar que "los brokers-dealers continúa teniendo problemas para atraer a nuevos asesores a la industria" y que parte de los acuerdos activos actualmente están por vencer en un par de años. Según el estudio, cerca del 20% de los asesores consultados por Cerulli comentaron que sus acuerdos expiran en 2018, y otro 16,4% apunta al fin de sus acuerdos en el 2019.
Ante este panorama, la entidad sugiere a las firmas que propongan a sus equipos de asesores que traigan profesionales más jóvenes, y que les entrenen en una determinada área para incrementar el éxito de las nuevas contrataciones. "Para evitar una posible salida de activos, los brokers y custodios necesitan proporcionar apoyo y recursos para ayudar a los asesores a tener un plan sucesorio y entrenar a candidatos internos para las posibles sucesiones".