El 87% de los HNWI latinoamericanos dejarían su firma de gestión patrimonial por falta de servicios digitales

En la investigación realizada por Capgemini y RBC Wealth Management sobre la riqueza global en 2013, descubrieron que casi dos tercios (66,5%) de los millonarios encuestados desean que su experiencia de gestión patrimonial esté integrada en todos los canales, con un nivel de servicios uniforme en todos ellos. Asimismo, el 65,3% de los HNWI (High Net Worth Individuals) a nivel mundial manifestó que contemplarían abandonar a su firma de gestión patrimonial si ésta no le proporciona una experiencia integrada o no les permita ejecutar transacciones por medios digitales.

En estesentido, los HNWI de los mercados emergentes se muestran especialmente exigentes a este respecto. El 87% de los HNWI de América Latina y el 82,8% de los Asia Pacífico (sin incluir Japón) dejarían de trabajar con una firma si no disfrutaran de una experiencia integrada, frente a solo el 56,4% en América del Norte.

Este sentimiento es general en todos los grupos de edad y niveles de riqueza, con la particularidad de que sólo los HNWI de mayor edad (más de 60 años) y con la mayor riqueza (más de 20 millones de dólares) mostraron una exigencia ligeramente inferior a dejar a su firma. Casi el 80% de los HNWI menores de 40 años encuestados indicaron que dejarían de trabajar con una firma de gestión patirmonial por falta de servicios digitales, frente al 49,4% de más de 60 año que afirmaron lo mismo.

Los cifras alcanzan el 65,3% en el caso de los millonarios con entre uno y cinco millones de dólares, y el 63,3% para los que tienen más de 20 millones. Cabe destacar en este punto, que son los millonarios con entre 10 a 20 millones de dólares los que están más dispuestos a dejar a una firma ante su falta de adaptación digital, alcanzando el 70% de los encuestados (ver gráfico al final del artículo). "Estos porcentajes indican que las firmas que se quedan atrás en el proceso de transformación digital pueden llevarse la desagradable sorpresa de que los HNWI pongan fin a sus relaciones con ellas por no haber cumplido sus expectativas".

De acuerdo a los autores del informe, los HNWI se muestran más reacios a abandonar a su firma de gestión patrimonial si no pueden usar canales digitales para interactuar con múltiples expertos (37,0%), "aunque no es probable que esa reticencia perdure demasiado". El 50% de los HNWI menores de 40 años dejaría de trabajar con una firma si no pudiera tener ninguna interacción digital, frente a tan solo el 20,5% en el caso de los mayores de 60. "Los resultados de la encuesta de este año ponen de  manifiesto que la necesidad de cumplir las expectativas de los HNWI va a tornarse especialmente acuciante, ya que la demanda de capacidad digital que plantean a las firmas los HNWI continúa aumentando, sea cual sea su edad, su nivel de riqueza y su necesidad de asesoramiento".