El 27% de los inversores ha sustituido las sociedades de gestión de patrimonio por herramientas digitales


Cada vez existen más inversores digitales. Según un informe elaborado por Accenture denominado Understanding Expectations of Wealth Management in the Digital World, un 27% de los inversores europeos ha sustituido las sociedades de gestión de patrimonio por herramientas y servicios digitales. En este sentido, la encuesta realizada entre 1.200 inversores europeos (180 de ellos españoles) manifiesta que las sociedades de gestión de patrimonios que ofrezcan un mejor servicio a los inversores pronto estarán en los primeros puestos del sector.

Los inversores europeos van ganando autonomía y colaboran con sus asesores de forma cada vez menos convencional -utilizándolos más como orientadores en sus planes de inversión que como gestores de inversiones-”, según Alfredo Ávila, managing director de Servicios de Gestión de Activos y Patrimonio de Accenture para Europa, África, Oriente Medio y América Latina.

“Las empresas necesitan adoptar este nuevo modelo y capacitar a sus asesores con formación digital y de herramientas de planificación financiera para revalorizar y mejorar el proceso de inversión. Estas herramientas no reemplazarán la función del asesor, sino que supondrán un apoyo adicional para que los inversores puedan comprender mejor los servicios de asesoramiento e incrementar su nivel de confianza”, añade Ávila.

¿Qué herramientas valoran más?

Este estudio - llevado a cabo entre inversores con conocimientos digitales e ingresos medios y altos, a los que Accenture denomina «generación D»- ha confirmado que los inversores valoran las herramientas disponibles en el mundo digital sobre planificación financiera que ofrecen formación para la inversión, planificación financiera avanzada y análisis de escenarios.

Para los encuestados, las herramientas digitales que facilitan formación sobre objetivos a largo plazo, planes de jubilación, planificación de patrimonio y una visión de la cuenta de 360 grados “marcan la diferencia” en el proceso de elección de sociedad por parte del inversor. Entre los inversores de alto valor, el 25% afirmó que valoraría la posibilidad de cambiar de firma si ésta no facilitase el servicio o herramienta online que necesita.

Las herramientas digitales preferidas por los inversores son aquellas que reducen el coste de las transacciones y las cuotas (60%), seguidas por las que mejoran la accesibilidad a la cuenta (50%) y las que facilitan el acceso al asesor (32%), lo que demuestra que el cliente demanda una combinación de herramientas de apoyo digital y de asesoramiento.

Los jovenes, los más conservadores y los que menos confian en el asesoramiento

Por otro lado, el 40% de los encuestados de entre 22 y 32 años se describen como inversores “conservadores”, en comparación con el 23% de los que van de 33 y 47 años y el 34% de los de entre 48 y 65 años. Tan sólo el 21% de los más jóvenes afirman estar formados en materia de inversión, casi un 20 % menos que los más mayores y un 38% de los de mediana edad.

Los encuestados más jóvenes y de mayor patrimonio quieren utilizar herramientas de formación digital, con un 38% “muy” o “extremadamente interesados” en aprender más sobre inversión en general, y un 43% en comprender mejor las inversiones y estrategias de inversión. Además, la encuesta muestra que los más jóvenes son los que menos confían en el asesoramiento, expresando una baja satisfacción con respecto a los asesores financieros.

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