Los asesores podrían estar incurriendo en el fomento de transacciones de inversión al asesorar al cliente en su 401 (k), por lo que en muchas ocasiones, se mantienen al margen y a la postre perjudican al cliente que podría haberse beneficiado de un asesoramiento adecuado. Por ello, las exenciones que hoy ha aprobado el DOL se perfilaron en la Ley de Pensiones (Pension Protection Act) de 2006, como una medida para acercar el asesoramiento de calidad a un número mayor de inversionistas en planes de pensiones.
Según apunta P&I, el DOL estima que la clarificación sobre cuándo y cómo puede asesorarse al cliente podría derivar en unos 6.000 millones de dólares en mejores rendimientos a la inversión, netos del coste de pagar al asesor.
Esta es el segundo intento que hace el DOL de aprobar estas exenciones puesto que la primera vez que lo hizo, en enero de 2009, decidió retractarse posteriormente ese mismo año al considerar que las exenciones no garantizaban la neutralidad del asesor.