Encontrar a un buen asesor financiero puede ser abrumador, por decir lo menos. Hay muchos tipos diferentes de asesores y limitarlo a uno solo para saber cuál es el que más le conviene es muy importante para su salud financiera en el largo plazo. Éstos son algunos consejos para encontrar al asesor financiero que sea más adecuado a sus necesidades.
La mejor manera es preguntar a tus amigos: mira quién los asesora y cómo se sienten con esa persona. También, aprovecha herramientas que permiten realizar búsquedas de profesionales de inversión en un directorio.
En segundo lugar, compila una lista de tres a cinco asesores financieros y “entrevístalos”. No hay razón por la que tengas que escoger al primero que conozcas. También, evalúa todo consejo que escuches con otro asesor. Una segunda opinión, imparcial, es muy valiosa e importante.
En tercer lugar, haz preguntas acerca de ellos y responde a las preguntas que ellos te hagan. Esta reunión preliminar es una oportunidad para darte una idea de cómo se ajustan a tus necesidades.
Haz preguntas como las siguientes: ¿Cómo son la mayoría de tus clientes? ¿Qué tamaño de activos está acostumbrado a manejar? ¿Qué opina sobre los gastos de gestión de la inversión? ¿Cómo serán sus honorarios? ¿Con qué frecuencia se comunicará conmigo si es mi asesor? ¿Qué tipo de comunicación debo esperar recibir de su parte?