Robert Stammers, CFA, director para Educación a Inversionistas del CFA Institute, considera que es una elección muy importante “para la salud financiera en el largo plazo”.
Para iniciar el proceso, una de las recomendaciones es la de preguntar a los amigos: la idea es conocer quién los asesora y cómo se sienten en la relación que han establecido con ese profesional.
También es recomendable, utilizar y aprovechar herramientas como cfainstitute.org/adviser, que permite realizar búsquedas de profesionales de inversión en un directorio.
Una fase indispensable, es la entrevista, para lo que es deseable distinguir un listado de entre 3 a 5 asesores financieros. “No hay razón por la que tengas que escoger al primero que conozcas”, señala Stammers. En ese mismo proceso se ha de evaluar todo consejo que escuches con otro asesor. “Una segunda opinión, imparcial, es muy valiosa e importante”.
La entrevista es una reunión con mucho peso en la decisión porque básicamente permite obtener una idea de cómo se ajusta esa a persona a las necesidades del inversionista. ¿Qué preguntas son pertinentes realizar?: ¿Cómo son la mayoría de tus clientes?; ¿Qué tamaño de activos está acostumbrado a manejar?, ¿Qué opina sobre los gastos de manejo de inversión?, ¿Cómo serán sus honorarios?, ¿Con qué frecuencia se comunicará con su asesor? Y ¿Qué tipo de comunicación debe de esperar recibir del seleccionado?.
Con estas indicaciones será más fácil manejar el proceso de selección. ¡Suerte en la búsqueda!
CFA Institute es una asociación global de profesionales de inversiones que administra el currículo para la acreditación de analistas financieros Chartered Financial Analyst. CFA Institute es una institución sin fines de lucro.