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CaixaBank lanza en el 15% de su oferta de fondos clases específicas para el servicio de gestión discrecional de carteras


En lo que va de año, CaixaBank AM apenas ha lanzado un fondo de inversión, el CaixaBank Renta Fija Duración Negativa. Sin embargo, en este mismo periodo, la gestora ha constituido las clase Cartera para 17 de sus fondos, lo que supone el 15% de su oferta. Hay que tener en cuenta que un 43% del catálogo de producto de la gestora está compuesto por vehículos garantizados o de gestión pasiva. Por tanto, un 26% de los fondos de gestión activa de la firma cuentan desde este año con esta clase. Un porcentaje que probablemente aumente en los próximos meses.

Según avanza la entidad a Funds People, “se está analizando la necesidad de ampliar a otros fondos de inversión ya constituidos”. Por el momento, esta clase se dirige a los clientes que han contratado el servicio de gestión discrecional. “Lo que se desea es proporcionar una mayor flexibilidad en la gestión de este servicio”, indican sobre ellas.

De esta manera, se ve la apuesta decidida de CaixaBank por el servicio de gestión discrecional de carteras, en la que posiblemente estén presentes muchos de los fondos mencionados a continuación.

De los 20 productos con esta clase disponible, tres de ellos cuentan directamente con el término Cartera en su denominación, como es el caso del CaixaBank Cartera Bolsa, el CaixaBank Cartera Global y el CaixaBank Cartera Renta Activa. Tal y como indica la gestora, no hay diferencias entre las clases Cartera y estos tres fondos ya que todos tienen como objetivo ser objeto de suscripción cuando el equipo de gestión lo considere oportuno. 

Los tres vehículos anteriores son fondos de fondos, característica que comparten con casi la mitad de los 17 fondos restantes para los que se ha lanzado una clase Cartera. Entre ellos, hay vehículos de renta variable como son el CaixaBank Bolsa Selección Emergentes, Europa, Global y Japón, de retorno absoluto como son el CaixaBank Selección Alternativa y el CaixaBank Selección Retorno Absoluto o global como es el Selección Tendencias, y de renta fija como es el CaixaBank Selección High Yield.

Otros productos escogidos con clase específica para los mandatos de gestión discrecional son el CaixaBank Ahorro, el CaixaBank Dividendo Europa y Gestión España (renta variable), el CaixaBank Diversificado Conservador (Retorno Absoluto) o el CaixaBank Monetario Rendimiento, el CaixaBank Renta Fija Flexible y el CaixaBank Renta Fija Subordinada (renta fija). 

Por último, para dos de sus vehículos estrella para la banca privada, el Albus y el Iter, también se ha constituido una clase Cartera. Tanto estos dos fondos como el CaixaBank Cartera Global y el CaixaBank Selección Tendencias ostentan la calificación Consistente Funds People.

Otras gestoras

Lanzar una clase exclusiva para la inversión de los clientes que tengan suscrito un contrato de gestión discrecional de carteras es otra posibilidad que ya se da en entidades como Sabadell o Ibercaja. Precisamente esta entidad ha dado de baja recientemente la clase B de determinados fondos porque la misma no ha tenido patrimonio durante un largo periodo de tiempo y no es objeto de inversión en la gestión discrecional de carteras, explicaba la entidad.

De esta manera, las gestoras van preparando su oferta de cara a MiFID II. Recientemente, la AEB recibió una carta de contestación de la CNMV en la queel supervisor deja claro que la entidad que realiza servicios de gestión discrecional de carteras y asesoramiento debe hacer todas las gestiones necesarias para dar acceso a su cliente a las clases de acciones más beneficiosas y recuerda que ya hay disponibles en España clases de acciones sin retrocesión. 

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